銀行照合ツール
銀行明細CSVと社内帳簿CSVを突き合わせ、金額と日付の一致・不一致を自動判定します。月次決算時の照合作業を数時間から数分に短縮します。
銀行口座データを含む極めて機密性の高いファイルを、サーバーに一切送信することなく、ブラウザ内のみで完全に処理します。照合結果はCSVレポートとしてエクスポート可能です。
銀行明細CSV
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社内帳簿CSV
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入出金突合・名寄せエンジン：利用ガイドと技術仕様
本ツール（ゼロトラスト Bank Reconciler・ローカル入出金突合エンジン）は、経理・財務部門における最も過酷かつミスの許されない労働集約型業務である「銀行口座の入出金明細」と「自社の売掛金・買掛金元帳」の照合・消込作業を、ブラウザの高速処理技術内で即座に自動化する強力なFinTechユーティリティです。 法人の経理・バックオフィスや、受託型ビジネスを展開するフリーランスのユースケースとしては、月末・月初のリモートワーク環境下においても、目視での表計算ソフトの行比較（検索関数地獄）から解放され、金額と振込依頼人名をキーにして瞬時に「未入金・過不足・一致」のステータスを可視化します。
そして、エンタープライズの財務監査およびセキュリティ領域においては、「極秘の財務データ群を第三者クラウドへ送信しない」という決定的なコンプライアンス要件を担保します。未上場のスタートアップや機密性の高い大企業において、自社のメインバンクの生データ（全取引履歴）や、すべての取引先名簿と請求金額を、システム連携（外部通信）連携やクラウド会計システム（クラウドサービス）のアグリゲーション網に乗せることは、経営陣にとって無視できないサイバーリスク・情報漏洩リスクとなります。 Zoryntoの突合モジュールは、金融機関からダウンロードしたCSV（カンマ区切りデータ）ファイルと自社のシステムから出力されたマスターCSV（カンマ区切りデータ）の2つを「ブラウザのローカルメモリ上」でのみ展開・比較演算します。サーバーとの通信を一切断絶した機内モード（完全オフライン）のスタンドアロン環境で動作するため、パソコンI-DSSやFISC、国際セキュリティ基準などの最も厳格な金融セキュリティガイドラインの「ネットワーク隔離原則」を自動的にクリアした状態で、毎月の月次決算を安全に加速させます。
技術スタック・フォーマット仕様
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- - Zengin CSV（カンマ区切りデータ）, General Ledger CSV（カンマ区切りデータ）
- システム構成 -
- - 日本語文字コード・国際文字コード変換 Auto Detect
- コンプライアンス準拠 FISC, 買掛金管理PI, 国際セキュリティ基準
- 通信ルール 完全オフライン
1. 月次決算・経理：「カ（株）」等の名寄せと目視作業の根絶
入金消込作業において最大の障壁となるのが、銀行の振込依頼人名と自社の顧客マスターとの「かすかな表記揺れ」です。「カ）ゾリント」と「株式会社ゾリント」、「ゾリント タロウ」と「ゾリント 太郎」といった差異があるため、単純な表計算ソフトの検索関数関数や完全一致のデータベース結合ではエラーとなり、結局は経理担当者の「目視」に依存せざるを得ないのが現状です。
本システムは、半角カタカナ（全銀フォーマット特有）と全角文字の正規化、法人格（カ、ユ、ド等）の自動除去、そしてレーベンシュタイン距離を用いた高度なファジーマッチング・アルゴリズムを高速処理技術/JSレイヤーに組み込んでいます。これにより、「おそらくこの入金はこの請求書に対するもの」という高い推論精度での突合をローカル処理のみで実現し、目視確認の時間を9割以上削減します。
2. 財務監査・経営企画（エンタープライズ）：クラウド非依存の絶対的機密性
クラウド型の人工知能会計ソフトや統合基幹業務システム（統合基幹業務システム）は便利ですが、銀行の認証情報（システム連携（外部通信）トークンやスクレイピング用ID/パスワード）をクラウドサービスベンダーに預けること、および自社の全資金繰り・キャッシュフローデータが社外のサーバー上に保管されることは、特定の大手企業や金融機関、M&A前のデューデリジェンス環境においては受け入れられません。
ZoryntoのBank Reconciler（突合エンジン）は、PWAとしてクライアントパソコンにロードされた後は「ただの高度な電卓」として振る舞います。銀行のポータルからダウンロードしたCSV（カンマ区切りデータ）と、自社システム（S買掛金管理等）からエクスポートした生のCSV（カンマ区切りデータ）をブラウザにドロップするだけで、世界から完全に切り離された「ブラックボックス（自社内）」の安全なDOM環境下で高速にマッチング結果を出力します。データレイクや第三者のストレージに銀行残高や取引先名簿がコピーされることは構造上不可能です。
次に使うと便利な関連・業務効率化プラットフォーム
入出金の消込業務の前後で発生する、他の経理・財務・人事関連のローカル処理に以下のセキュアツール群を組み合わせることで、社内のデータコンプライアンスを強固に保てます。
入出金突合・名寄せ仕様に関するFAQ
銀行のCSV（カンマ区切りデータ）をアップロードしても本当に安全ですか？
はい。Zoryntoの画面上に表示される「アップロード（ドロップ）」というアクションは、実際には『ブラウザ内のJavaScriptエンジンへのファイル読み出し（FileReader システム連携（外部通信））』に過ぎず、HTTP/TCPパケットとしてネットワーク（インターネット）へ送信されるプロセスは物理的に存在しません。
振込手数料が引かれて着金した場合の誤差はどう処理されますか？
本システムは柔軟なマッチング・許容誤差の設定に対応しています。「完全一致」だけでなく、「請求額から一般的な振込手数料（110円〜880円）を引いた額」に合致する場合や、過去の入金履歴の差額パターンから「手数料先方負担／当方負担」のフラグを立ててグレーゾーンとして抽出することが可能です。